ฟินโนมีนา จับมือบลจ.กสิกรไทย คลอดพอร์ตลงทุนสูตรมาราธอน “KAsset Global Perspective Portfolio” กระจายความเสี่ยงสินทรัพย์ “หุ้น-ตราสารหนี้-ทอง-อสังหาฯ” ผ่านการลงทุนใน13 กองทุน คาดผลตอบแทน 6-8% เหมาะสำหรับลงทุนระยะยาว 5 ปี เด่น ชี้ปีนี้เป็นโอกาสการลงทุนรับจังหวะเฟดลดดอกเบี้ย  มองเศรษฐกิจสหรัฐโต 2% โอกาสถดถอยเป็นศูนย์ 

นายกสิณ สุธรรมนัส CSO and Co-Founder, FINNOMENA (ฟินโนมีนา)  | Coach Gigs Global Allocation และบริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน บลน.) ฟินโนมีนา จำกัด เปิดเผยว่า ฟินโนมีนาได้ร่วมมือกับบลจ.กสิกรไทย ในการออกแบบพอร์ตลงทุนใหม่ชื่อว่า “KAsset Global Perspective Portfolio” เพื่อเสนอขายให้แก่ลูกค้าฟินโนมีนา  โดยพอร์ตลงทุนนี้เน้การกระจายความเสี่ยงลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆทั่วโลก เพื่อสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอซึ่งในเบื้องต้นคาดผลตอบแทนเฉลี่ย 6-8%  เหมาะสำหรับลงทุนในระยะยาว 3-5 ปี โดยพอร์ตนี้จะเปิดให้ลูกค้าสามารถลงทุนด้วยเงินขั้นต่ำ 5แสนบาท

นางสาวมทินา กล่าวว่า ในการจัดพอร์ต “KAsset Global Perspective Portfolio” จะเน้นกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ทั้งตราสารหนี้และตราสารทุนทั่วโลก ผ่านกองทุนของบลจ.กสิกรไทย 13 กองทุนที่ผ่านการคัดกรองแล้วว่าเป็นกองทุนที่มีศักยภาพในการให้ผลตอบแทนอย่างสม่ำเสมอ และสามารถถือลงทุนระยะยาว โดยแนวทางการจัดพอร์ตลงทุนนี้จะแบ่งเป็น 2 ส่วนหลัก คือ พอร์ตหลัก (core port)  สัดส่วนลงทุน 80%ของพอร์ตรวม จะเป็นตัวหลักในการสร้างการเติบโตให้แก่พอร์ตลงทุนสามารถให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ โดยสินทรัพย์ที่ลงทุนประกอบด้วย 1 ลงทุนในหุ้นสัดส่วน 66% ซึ่งจะลงทุนในหุ้นธีมหลักๆของโลกและตลาดหุ้นที่มีศักยภาพเติบโต โดยห้น้ำหนักการลงทุนที่อ้างอิงตามดัชนี MSCI World นำโดยสหรัฐ ยุโรป จีน อินเดีย ญี่ปุ่น และไทยด้วย และตราสารหนี้ 8% ส่วนที่เหลือราว 6%เป็นสินทรัพย์ทางเลือก อาทิ ทองคำ  REIT (ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์)  

“เราจะเน้นทำให้พอร์ตหลักเป็นพอร์ตที่นิ่งๆ ด้วยการกระจายความเสี่ยงการลงทุและสามารถ bet (ทำกำไรได้) พอร์ตนี้จะเป็นพอร์ตมาราธอนที่มีความอึด สามารถทนทานต่อความผันผวนหรือการเปลี่ยนแปลงวิกฤติต่างๆที่เกิดขึ้นระหว่างทางในการลงทุนระยะยาวได้โดยพอร์ตจะไม่เจ็บหนักหรือขาดทุนเสียหายมากเกินกว่าตลาดโดยรวม”

ขณะที่พอร์ตรอง (satellite port) มีสัดส่วน 20% จะเป็นตัววิ่งหาผลตอบแทนในระยะสั้นจากการลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆทั่วโลก  เมื่อมีโอกาสในการคว้าผลตอบแทนในตลาดไหนจะวิ่งเข้าไปลงทุนและออกเร็วเมื่อมีกำไรเกิดขึ้น ซึ่งพอร์ตรองจะมีการทบทวนปรับพอร์ตทุกไตรมาส เพื่อช่วยหาผลตอบแทนเพิ่มเติม

สำหรับ 13 กองทุนที่พอร์ต “KAsset Global Perspective Portfolio” เข้าลงทุน ประกอบด้วย ส่วนของพอร์ตหลักมี 9 กองทุนได้แก่ กลุ่มพอร์ตหุ้น K-USA-A , K-EUX , K-JPX, K-CHX , K-INDIA-A , K-STAR-A กลุ่มพอร์ต Fixed Income หรือตราสารหนี้ ได้แก่ K-FIXEDPLUS-A และสินทรัพย์ทางเลือก ได้แก่ K-PROP-A(D) และ  K-GOLD-Aสำหรับพอร์ตรองที่เน้นหาผลตอบแทนเพิ่มในระยะสั้น ประกอบด้วย K-HIT-A, K-GHEALTH , K-GTECH, K-VIETNAM

นายปณตพล กล่าวว่า สาเหตุที่จัดพอร์ตหลักลงทุนในหุ้นน้ำหนักถึง 66% เนื่องจากเห็นว่าปี 2567 เป็นปีที่เห็นทิศทางชัดเจนขึ้นว่า  แนวโน้มเศรษฐกิจสหรัฐมีโอกาสที่จะเติบโตได้ราว 2% และคาดการณ์กันว่าโอกาสเกิดภาวะถดถอยน่าจะ 0% เนื่องจากตลาดแรงงานแข็งแกร่ง โดยมีอัตราว่างงานที่ยังต่ำ และเงินเฟ้อที่ลดลงมาแล้เว และกำลังปรับตัวลงหากรอบเป้าหมาย 2% ทำให้มีโอกาสที่จะเห็นธนาคารกลางสหรัฐ (Fed) ลดดอกเบี้ยนโยบายในปีนี้ได้ตามที่ส่งสัญญาณก่อนหน้านี้ ซึ่งจะช่วยให้สามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีได้   

“เราได้ตั้งพอร์ตนี้ (KAsset Global Perspective Portfolio) มาช่วงเดือนตุลาคม 2566 ถึงปัจจุบัน สามารถให้ผลตอบแทน 16% หรือถ้าดูในช่วง 1 เดือนย้อนหลังให้ผลตอบแทน 4% เราคิดว่าปี  2567 นี้ถึงเวลาลงทุนได้แล้ว โดยเชื่อว่า asset allocation ที่เราจัดให้กับพอร์ตลงทุนนี้ จะทำให้นักลงทุนไม่เจ็บหนัก เพราะเน้นจัดน้ำหนักลงทุนอ้างอิงตาม ดัชนี MSCI World   เพราะฉะนั้น เวลาตลาดขึ้นก็จะไปกับเขาได้ แต่ถ้าตลาดลง ก็ไม่เจ็บหนัก  ส่วนความเสี่ยงที่พอร์ตนี้ติดลบก็มีโอกาส แต่คิดว่าน้อยกว่า การถือลงทุนหุ้นรายตัวทั่วโลก อย่างน้อยการลงทุนในหลายๆตลาดหลายๆประเทศ หากตลาดสินทรัพย์ใดหรือประเทศใดเกิดปัญหา  ก็จะมี asset อื่นๆที่เหลือในพอร์ตช่วยพยุงพอร์ตรวมขึ้นมาได้” นายปณตพลกล่าว

ทั้งนี้ พอร์ตลงทุนใหม่  “KAsset Global Perspective Portfolio” นับเป็นแผนลงทุนลำดับที่ 34 ของฟินโนมีนา ปัจจุบัน ฟินโนมีนา มีบลจ.ที่ร่วมมือกันออกแบบจัดพอร์ตลงทุนจำนวน 9 บลจ.แล้ว  สำหรับ ฟินโนมีนา เป็นบริษัทที่ให้บริการด้านการลงทุนแบบครบวงจร ดูแลนักลงทุนไทยกว่า 256,000 คน ด้วยเงินลงทุนรวมจากนักลงทุนกว่า 40,000 ล้านบาท (ข้อมูล ณ เดือนกุมภาพันธ์ 2567) โดยมีสินทรัพย์ทางการเงินที่เสนอให้นักลงทุนได้เลือกสรรไม่ว่าจะเป็นกองทุนรวม เงินฝาก สินเชื่อออนไลน์ระหว่างบุคคล ตราสารหนี้ หุ้นกู้คราวด์ฟันด์ดิ้ง